Curso de Excel Financiero

Objetivo general:

Conocer la potente hoja de cálculos en el ámbito de gestión de empresas, tanto para controlar los gastos, como analizando una inversión. Además aprendemos a analizar las cuentas de una empresa conocer su estado de solvencia para la toma de decisiones.

Contenido:

INTRODUCCIÓN A LAS MATEMÁTICAS FINANCIERAS (SIN ORDENADOR)

1. Valor del dinero en el tiempo
   1. Concepto de capital financiero
   2. Equivalencia financiera y orden de preferencia
   3. Leyes financieras
      • Capitalización
      • Descuento
   4. Tantos equivalentes: tanto nominal y tanto efectivo
2. Operación financiera
   1. Concepto
   2. Saldo financiero
3. Rentas
   1. Cuantia constante
   2. Cuantia variable
   3. Fraccionadas
4. Prestamos
   1. Metodo frances
   2. Metodo de cuotas de amortización constantes
   3. Metodo americano
   4. Amortizaciones periodos de carencia
5. Metodos de selección de inversiones
   1. Pay back
   2. Valor actual neto (van)
   3. Tasa interna de rendimiento (tir)

PARTE DE INFORMATICA

1. Introducción al Excel Financiero.
   1. Introducción a la hoja de cálculo
   2. Inserción, edición y eliminación de datos en celdas
   3. Trabajo con rangos, celdas absolutas y relativas, gestión de rangos y resultados
2. Personalización del entorno de trabajo.
   1. Personalización de las barras de herramientas
   2. Introducción a los macros en Excel
   3. Generación de libros personalizados
   4. Generación de formularios personalizados
3. Modelo de control de ingresos y gastos
   1. Objetivos de un modelo de control de ingresos y gastos
   2. Consideraciones iniciales del modelo
   3. Diseño del modelo
      • Utilizar series para generar el calendario
      • Introducción de los rótulos
   4. Formulación de los ingresos totales mensuales
      • Referencias relativas
   5. Cálculo de los gastos mensuales
   6. Cálculo del saldo mensual
   7. Cálculo de totales anuales, promedios, máximos y mínimos
   8. Cálculo de datos acumulados
      • Referencias Absolutas
      • Referencias Mixtas
   9. Análisis porcentual
      • Variaciones mensuales
      • Distribución porcentual
   10. Modelo de productos de financiación
       1. Objetivos de un modelo de productos de financiación
       2. Consideraciones iniciales del modelo
       3. Diseño del modelo
          • Insertar rótulos y comentarios
       4. Número de cuotas y calendario de pagos
       5. Amortización principal por período
       6. Pago de intereses por período
       7. Cálculo de la cuota
       8. Cálculo del principal pendiente
       9. Inserción de información adicional
       10. Cálculo de la comisión por cancelación anticipada y valor de rescate
       11. Amortización de principal entre dos periodos
       12. Intereses devengados acumulados entre dos periodos
       13. Comisión de apertura e interés efectivo
   11. Modelos para el análisis de proyectos de inversión
       1. Objetivos de este modelo
       2. Consideraciones iniciales
       3. Métodos de valoración y terminología
       4. Método del flujo neto de caja total por unidad monetaria comprometida
       5. Método del flujo neto de caja medio anual por unidad monetaria comprometida
       6. Método del Valor Actual Neto (VAN)
       7. La tasa interna de retorno (TIR)
   12. Modelos de previsiones financieras
       1. Objetivos de este modelo
       2. Planteamiento del problema
       3. Previsión de Ingresos
          • Excedente de caja
       4. Previsión de Gastos
          • Gastos fijos
          • Gastos variables
          • Cálculo de comisiones
       5. Resultados de la inversión
       6. Punto muerto de la inversión
       7. Análisis de la sensibilidad
       8. Representación gráfica de las previsiones
   13. Balance y Cuenta de resultados provisionales
       1. Objetivos de este modelo
       2. Consideraciones iniciales del modelo
       3. Resolución del balance
          • Formular el primer año del Balance
          • Cuentas del Activo
          • Cuentas del Pasivo
          • Cuenta de resultados
       4. Formular el segundo año del balance
       5. Formular el resto de años del balance
       6. Comprobación y cálculo descuadre
       7. La referencia circular: fórmula del Préstamo
       8. Puntas positivas y negativas de financiación
       9. Análisis de escenarios
          • Planteamiento de posibles escenarios
          • Utilización de la herramienta Escenarios
          • Notas sobre los escenarios
       10. Análisis de ratios y tendencias
           1. Objetivos de este análisis
           2. Análisis de ratios
              • Ratios de posición financiera
              • Ratios de eficiencia operativa
              • Ratios de rentabilidad
              • Ratios de posición financiera
              • Ratios de eficiencia operativa
              • Ratios de rentabilidad
           3. Análisis de tendencias
       11. Protección de la información
           1. Atributos de protección de una celda
           2. Proteger una hoja
           3. Desproteger una hoja